联网核查↙解决方案，基于〒生物识别统一身份认证平台，以银行第四代人脸识别技术为核心，与人行∑和公安部联网核查系统对接而实现，利用人脸识别特征的＠ 唯一性，精准、便捷的实现客户身份真实性卐的有效核查，完成客户“人证合一”的验证

身份核查 

操作风险 

内控与操作风险管理项目是新资本协议实施工作方案的重要内容之一，其目㊣　标在于建设内控与操作风险管理体系，借鉴同业领先做法快速实施内控管理与操作风险管理工具，以便有效支持新资本协议合规申请并有效提高内部管理能力。

电信反欺诈 

在当今网络科技科技迅速发展的社会条件下，经济犯罪、通讯（网络）诈骗犯罪的比例不断加大。银行查询工作是办理通讯（网络）诈骗犯罪案件经济犯罪案件的一个重要环节。查询嫌疑人在银行中的信息，可以获取嫌疑☉人在各家银行的账户开立情况，账户存款信息，账户的交易明细，由此作为对案件有利的线索及证据。
电信反欺诈主要加强账户实名制管理、转账管理、银行卡业务∞管理、可疑交易监控以及健全紧急止付和快速冻ぷ结机制。"

关联交易及股权交易系统▓

为了帮助金融机构有效管理关联交易，防止违规交易的发生，银之杰团队研发了关联交易管理系统，帮助金融机构进一步规范关联交易的报送。系统主Ψ要功能包括Ψ ：关联方信息管理、疑似关联方识别、多口径︼关联关系的穿透式识别、关联交易管理、企业股权信■息管理、内部交易管理、关联关系的结构化图谱展示、关联交易的识别和认定、一般关联交易和重大关联交易的审批备案、违规关联︻交易的预警和阻断、关联信息的多维度查询统计，关联方信息的监管报送和披露信息管理等。

统一监管报送平台

统一监管报送平台针对国内外金融机构统一监管的需要，完成数据上报的工◣作。中国人民银行要求上报的内容包括，反洗钱监测与评级、存贷→款抽样检查（金标）、支付信息统计（PISA）、人行大集中数据▲上报、企业征信统计报送、个人征信统计报送；银监会非现场监管报表（1104）、数据标准化（EAST）、客户风险统计报送；外管局要求上报的有国际收↙支申报（BOP）和外汇账户申报（ABOQ）、对外▓资产负债报送（FAL）、个人外币境外收支报送（CWD）等。

信用卡贷中风险预警处置平台

按照“一体化、集中化、标准化、规范化”的▼要求进行整体设计，在贷前、贷中、贷后≡环节做到自动化、系统化、标准化，减少人工干预和操作风险。具备全局化的数据管控能力，多业务场景满足监管㊣需求，包含以下子系统：资金流向监测管理子系统、潜在高风险客户管理子系统、客户信息核验与管理子系统、客户争议管理与处置子系统、智能工单︾自助化子系统、不良资产责任认定核查系统。

智能反洗钱

以内部现有历史交易数据为基础，使用知识图谱々技术构建资金交易图谱，利∩用社区分类算法进行交易社区划分，集成业务特征、图特征、时序特征采用复合机器学习建模方法对可疑交易、可疑客户进行数¤据挖掘，较大地提高了反洗钱监测工作的有效性，从而更好地履行反洗钱的责任和义务。